L'Europa salta per aria come nel 15

Il 2015 è un anno che non smentisce le premesse. Si stanno accumulando a poco a poco tutte le contraddizioni europee, che probabilmente potrebbero anche esplodere all'unisono in un fragoro fuoco d'artificio economico-finanziario. Ma non sarà una festa.

Tutto il lavoro svolto da Bruxelles, dalla Bce e dall'Fmi per lenire i problemi della crisi che ha investito l'euro nel 2010, potrebbero essere vanificati. Sforzi che del resto, bisogna ammetterlo se non si è ciechi di fronte alla realtà, sono stati inutili e dannosi. Infatti i denari che sono stati "investiti" nei vari salvataggi, non solo della Grecia, ma anche di Portogallo e Spagna non hanno fatto altro che far esplodere ulteriormente i debiti. Per non parlare della nostra Italia, il cui debito pubblico fa un record dietro all'altro. Tutto frutto delle perverse contradduizioni dell'euro.

Che cosa hanno migliorato gli interventi di questi enti sovrannazionali, se non i bilanci di alcune banche tedesche, e difficile capirlo. Tutti i soldi dei salvataggi sono serviti per lo più a mettere al riparo i creditori, che prima del 2010 avevano fatto pazzi investimenti nei paesi Piigs.
Sembra un secolo fa, eppure anche in Italia c'è stato un periodo in cui avere un mutuo era facile come fare la spesa al supermercato, e le banche erano così generose da offrirti più soldi del valore dell'immobile. Questa follia del passato ha interessato tutti i Piigs, in Spagna anche peggio che da noi. Oggi la paghiamo. Ma invece di pagarla metà ciascuno debitore e creditore, si pretende che siano solo i debitori a soccombere.

Le trattative sulla Grecia sono ad un punto morto, con le due parti che si minacciano a vicenda. Da una parte l'ex troika minaccia che se non si arriverà ad un accordo, cioè se Syriza non capitola sull'austerità, non arriveranno i nuovi fondi.
Dalla parte opposta il governo greco tenta di dividere i creditori: se non arriverà la prossima trance di prestiti sarà impossibile pagare l'Fmi. Forse la Grecia ha meno da perdere in questo momento, e quindi può tener duro e rischiare di far saltare il pagamento all'Fmi.

"La Grecia non è in grado di pagare le rate del prestito del Fmi perché non ha i soldi per farlo. la dichiarazione-choc è stata fatta dal ministro dell’Interno Nikos Voutsis ai microfoni della televisione Mega. «Le quattro rate per il Fondo Monetario Internazionale a giugno ammontano a 1,6 miliardi di euro. Questo denaro non sarà versato, perché non c’è», ha dichiarato.
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Il ministro delle Finanze greco Yannis Varoufakis, in un’intervista rilasciata alla Bbc, ha dichiarato che l’uscita della Grecia dalla moneta unica «sarebbe l’inizio della fine per il progetto dell’euro». «Se ci si trova in un’unione monetaria - ha aggiunto - uscirne è catastrofico». Varoufakis ritiene che «una volta che si mette nella testa degli investitori che l’euro non è indivisibile è solo una questione di tempo prima che tutto inizi a disfarsi». «La Grecia ha fatto enormi passi avanti raggiungendo un accordo. - ha detto Varoufakis - Spetta ora alle istituzioni fare la loro parte. Noi li abbiamo “incontrati” a tre quarti del percorso. Ora devono venirci incontro loro nell’ultimo quarto del cammino»."
(www.corriere.it)

"E si aggiunga che la Grecia ha i soldi in cassa per pagare le pensioni e gli stipendi di Maggio, forse anche quelli di Giugno (forse..) poi festa dfinita.

2- Continua il quinto mistero di Fatima per gli euroscettici, ovvero che “nonostante” l’austerity il popolo greco ha maggiore timore di rimettere in mano la moneta al proprio stato sovrano rispetto al terrificante e malvagyo Euro:
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Situazione che è destinata a ribaltarsi nel momento in cui non ci saranno più Euro per pagare il settore pubblico.

A quel punto qualsiasi pezzo di carta straccia colorata a corso forzoso e avente valore legale andrà benissimo.
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Cosa succede da domani:

1.Il mercato crederà ancora per un pochino che alla fine un accordo ordinato (che comprenda il default greco, inevitabile) si troverà.

2.I greci continueranno a ritirare cash (cioè Euro) dalle loro banche e continueranno a fare bonifici in banche non greche, consiglierei di evitare banche estere nella zona euro.

3.Le banche Greche continueranno a chiedere altro cash alla BCE.

Se si trova un accordo ovvero: sussidiare i greci e rinunciare a una parte consistente del credito che i contribuenti eurpei vantano verso la grecia i mercati vivacchieranno tranquilli.

Se non si trova un accordo ovvero: l’Europa smette di sussidiare i Greci e gli fa implodere il 100% del sistema bancario zombie in tempo zero e ovviamente rinuncia lo stesso a vedere onorato il credito vantato dai contribuenti europei verso la Grecia (il pagamento di quel debito non è una questione che si accorda con la realtà). A quel punto il mercato ballerà. Francamente però non credo che il Default o il Grexit abbiano un impatto immediato sull’architettura dell’Euro. Nel medio periodo sarà più una questione politica che finanziaria. Anzi è sempre stata una squisita questione politica.
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alla fine di questo casino andrebbe fatta una critica seria alla Germania, ovvero sulla oggettiva inefficacia della sua leadeship in Europa."
(www.rischiocalcolato.it)

Si alla fine ci dovremmo chiedere perché abbiamo accordato tanta fiducia alla Germania, ma a questo punto direi che è troppo tardi per le recriminazioni nazionali. Abbiamo già superato il punto di non ritorno. La situazione critica in Grecia sta contaggiando l'Europa periferica.

Ad ogni modo che venga concesso alla Grecia il permesso di evitare l'austerità, o che ci sia un grexit in piena regola, si tratta sempre di dover prevedere una forma di default. I creditori in entrambi i casi perdono molti soldi, per questo la ex troika non vuole cedere a tutti i costi. Ma è in gabbia tanto quantio il governo di Tsipras. E se poi l'ex troika cedesse, si formerebbe la coda ai cancelli delle istituzioni europee per avere altre deroghe, permessi, soldi ecc. e quindi il sistema finanziario ne verrebbe minato definitivamente.

"in Grecia dove si sta arrivando a grandi passi al momento decisivo: Atene non ha piegato la testa al summit di Riga, ma personalmente continuo ad avere la sensazione che ci siano dei non detti essenziali dentro la visione di Syriza, che si viva un po’ alla giornata in attesa degli eventi, come dentro a un “punto zero” nel quale tutto possibile. A mio personalissimo parere se non si è ancora arrivati al redde rationem è anche perché la stessa controparte europea non sa bene che fare. Non può tollerare disubbidienze riguardo ai massacri sociali in nome della moneta unica anche se è ormai noto che essi sono controproducenti: l’economia in sé c’entra relativamente, è la politica che sta dietro a tutto questo che conta.
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ora sembra farsi strada l’idea di una parziale retromarcia rispetto alla prima linea Schäuble: una robusta ristrutturazione (leggi cancellazione) del debito purché però non vengano disattesi i dikat della troika che impongono di colpire a morte le pensioni, licenziare decine di migliaia di persone, abbattere ancora i salari e qualsiasi tutela sul lavoro, privatizzare tutto il privatizzabile, compreso il territorio.
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Le cose però non sono così facili: dietro tutto questo si nasconde una bomba atomica creata dalla tracimazione del sistema finanziario che non conosce più limiti: sia l’uscita della Grecia dall’euro, sia una cancellazione del 50% del suo debito avrebbero oggi enormi conseguenze. Qui non si tratta più dei 350 miliardi di titoli sovrani emessi da Atene per far fronte a situazioni sostanzialmente create dalle imposizioni austeritarie conseguenti a Maastricht, si tratta invece di una cifra probabilmente dieci volte maggiore, a stare bassi, dovuta alla massa enorme di derivati sottoscritti dalle banche ( in particolare Deutsche Bank e Paribas) come assicurazione contro il ribasso dei titoli greci. Sarebbe in ogni caso un bagno di sangue a testimonianza del vicolo cieco nel quale si trova l’Europa della moneta unica con i suoi aedi, turibolatori e speculatori: quella che alla fine rischia di crollare tutta insieme al prossimo terremoto senza preparazione e senza preavviso o di diventare una dittatura del denaro."
(ilsimplicissimus2.wordpress.com)

E mentre la Grecia agonizza, arrivano altri segnali inquietanti per l'élite finanziaria europea. Le elezioni regionali e municipali in Spagna, e quelle polacche hanno dato un esito non propriamente auspicabile per Bruxelles. Sono elezioni che esprimono messaggi diametralmente opposti, ma con unico denominatore comune: l'antipolitica che punisce i partiti di centro ed il rifiuto verso questa Unione Europa.

E' una serie di mazzate devastanti.

"Il terremoto annunciato per la politica spagnola alla fine si è verificato alle amministrative e regionali di ieri (gli spagnoli sono andati alle urne per rinnovare 8.122 municipalità oltre che per assegnare i seggi nei parlamenti di 13 delle 17 regioni del Paese), che hanno visto i post-indignados di Podemos prendere Barcellona, avvicinarsi anche alla conquista della capitale e imporre ai due grandi partiti tradizionali Pp e Psoe un drastico ridimensionamento: 4 anni fa i popolari aveva ottenuto la maggioranza assoluta in 8 regioni, oggi devono scendere a patti con altre forze politiche."
(www.ilfattoquotidiano.it)

E' un campanello d'allarme drammatico per i poteri finanziari europei ancora alle prese con la crisi greca irrisolta. Perché in Spagna si voterà alla fine del 2015, ed anche quella nazione potrebbe precitare in un vortice simile a quello greco. A quel punto Bruxelles e Berlino potrebbero ritrovarsi con due paesi avversari e coalizzati contro l'austerità. E una crescente massa di debiti pubblici e prvati sempre più barcollanti ed ingestibili. L'euro e gli spread potrebbero tornare a volare sulle montagne russe.

A questo punto si può anche affermare che il quantitative esaing della Bce dimostra tutta la sua insufficienza. Probabilmente Draghi dovrà sbacare alla grande per fronte ad una tempesta sempre più forte e travolgente. Dovrà cominciare a comprare debito pubblico di qualsiasi genere, senza garanzie e senza fare troppo lo schizzinoso.

La Spagna mi ricorda per certi versi gli Usa: dove c'è una ripresa economica micidiale, sono entrambe un modello da seguire per tutti, salvo poi che Obama perde clamorosamente le elezioni di medio termine, ed ora anche il Patido Popular segue la stessa sorte. La ripresa è così forte che americani e spagnoli non se ne sono accorti...

"in Polonia si è votato e con qualche sorpresa ha vinto un candidato di un partito centrista alternativo a quello di governo (in Polonia la sinistra è completamente scomparsa)
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Andrzej Duda è il nuovo presidente della Polonia. Al ballottaggio ha battuto con il 53% Bronislaw Komorowski, esponente della Piattaforma civica (Po), il partito centrista che domina la scena politica dal 2007. Duda è invece membro di Diritto e Giustizia (PiS)
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Perché Duda ha vinto? Perché i polacchi non hanno confermato Komorowski, vista la buona situazione economica del paese, che continua a registrare tassi di crescita superiori non solo a quelli dei vicini, ma alla media europea? Una spiegazione l’ha fornita il nostro redattore Pierluigi Mennitti. In un suo articolo alla vigilia del ballottaggio aveva ricordato che le tendenze di voto in Polonia ricordano sempre più quelle occidentali. Anche nel più grande paese dell’Europa centrale emerge infatti il malcontento verso i partiti tradizionali e sorge un’unione tra apocalittici e integrati, tra vinti e vincitori della transizione, come della crisi.
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Una componente moderna, senza con questo attribuirle alcun giudizio di merito, simile a quelle presenti in tanti paesi dell’Europa occidentale, allo stesso tempo frutto del benessere conseguito in questi anni dalla Polonia e dell’inevitabile diseguaglianza con cui si è spalmato sulla società.

Apocalittici o integrati, arrabbiati o apolitici, indignati anti-corruzione o semplici scontenti della politica: un magma di istanze, a volte anche contraddittorie fra di loro, più facilmente unificabili da un outsider stravagante come Kukiz
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l’errore di Komorowski è stato quello di cullarsi sulla stabilità del paese e di non capire che fuori dal palazzo la gente era insoddisfatta."
(www.rischiocalcolato.it)

E non finisce qui. Persino nelle lande ritenute più "sicure" dagli euro-burocrati sta germogliando il germoglio della rivolta.

"Gli Austriaci Stanno per Chiedere di Uscire dall’Europa (Iniziativa Popolare dal 24 Giugno al 1 Luglio 2015)

Eppure, segni del risveglio popolare, di fine della passività, si notano. A volte senza far rumore. Il 7 gennaio 2015, un progetto di iniziativa popolare (Volksbegehren) sulla uscita dalla UE è stato accettato dal ministero austriaco dell’Interno. Anche se questa speciale forma di democrazia diretta è prevista dalla legge fondamentale austriaca, non è stato facile: la prima raccolta di firme (diecimila) è stata ritenuta ininfluente dalla Corte costituzionale. Una seconda raccolta, con firme raddoppiate, non ha potuto più essere gettata nel cestino. Sicché, tra il 24 giugno e il primo luglio prossimo, per otto giorni, tutti gli austriaci potranno iscriversi sulle liste ufficiali del loro comune per esprimere ufficialmente, con la loro firma, la loro volontà di uscire dalla UE.

Qui sotto, un estratto del testo ufficiale dei promotori dell’uscita dalla UE:

• Solo l’uscita dalla UE ci permetterà di sfuggire ai famigerati accordi transatlantici di libero scambio tra UE ed Usa (TTIP) e Canada (CETA).

• L’Austria recupera una parte minima dei miliardi di euro annuali che servono alla ‘promozione’ della UE. Per questi pagamenti annuali, noi siamo contributori netti da venti anni.

• L’Austria non ha nemmeno il ‘diritto’ alla co-decisione sull’utilizzo di questi fondi.

• A conti fatti, l’appartenenza alla UE dopo 20 anni è un affare in perdita per l’Austria, ha condotto a diminuzioni delle prestazioni sociali e degli investimenti pubblici in favore della popolazione.

• Se esce dalla UE, l’Austria non economizzerà solo i pagamenti annuali in qualità di contributore, ma anche i diversi «fondi di salvataggio per l’euro».

• Le obbligazioni di deposito (che valgono miliardi di euro) per il Meccanismo europeo di stabilità e le enormi garanzie per il Fondo europeo di stabilità finanziaria (EFSF) sarebbero cancellate.

• L’Austria potrebbe reintrodurre la sua moneta e condurre una politica monetaria che serva anzitutto alla sua economia nazionale.

Ed ecco la conclusione del testo:

«Vogliamo di nuovo vivere in un Paese libero e neutrale senza essere una ‘colonia’ di Bruxelles e di Washington. Non vogliamo essere trascinati in conflitti all’estero che non ci riguardano affatto e sono un vero pericolo per la pace. Fermiamo subito queste pretese, altrimenti sarà troppo tardi».
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Purtroppo la democrazia diretta austriaca non è forte e compiuta come quella svizzera e dunque le Iniziative Popolari (Volksbegehren) non hanno una forza di legge che impegna il parlmento a eseguirle.
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gli Austrici, li conosco molto bene per questioni che riguardano le mie origini familiari, e credetemi, sono il popolo europeo con lo spirito più libero (e libertario) che esista. Non a caso hanno (ancora, e dovranno lottare per mantenerlo) scritto nella loro costituzione il diritto al segreto bancario. Sotto traccia e nemmeno troppo in Austria sta divampando un odio viscerale verso le ingerenze europee, Haider non fu un “incidente della storia” e mi aspetto che dall’Austria e dai suoi cittadini esploda la critica più radicale e vincente alle urne verso Euro e Europa."
(www.rischiocalcolato.it)

Qui sta per saltare tutto. Non so immaginare quali tipi di turbolenze economiche, sociali e politiche tutto questo sommovimento del '15 potrà provocare. Mi spaventa il fatto che in questi giorni si commemorino i 100 anni dall'inizio della prima guerra mondiale. Purtroppo mi pare ci siano tutte le premesse per veder crescere enormi contrasti e tensioni fra i popoli europei. La moneta unica, invece di unire l'Europa, la sta portando di nuovo al disastro. Speriamo che l'esperienza del secolo breve, l'amicizia fra i popoli europei, ed il buon senso permettano di evitare il peggio.

Se la zona euro saltasse dal centro?

Stiamo tutti a preoccuparci del 3% deficit/Pil dell'Italia o della Francia. Chi lo rispetta e chi no. Del fiscal compact, della troika e dei suoi "figliastri". Giustamente ci si preoccupa del vortice dell'austerità in cui precipita il nostro paese, e in verità tutti i paesi europei che non si chiamano Germania. Ci si preoccupa della decadenza dei paesi periferici, di quelli che sono di fatto falliti e tenuti in vita artificialmente, di quelli che sono in bilico, di quelli che ci dicono in crescita ma sulle macerie del lavoro che scompare.

E se l'Europa dell'euro crollasse dal centro? Sarebbe un esito inaspettato, e da italiano, direi anche una giusta applicazione della legge del contrappasso.

"DERIVATI: DEUTSCHE BANK SEDUTA SU BOMBA NUCLEARE
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BERLINO - Con 75’000 miliardi di euro, nel 2014 (erano 55.000 nel 2013) il colosso bancario germanico Deutsche Bank è diventato la banca più esposta ai prodotti derivati nel mondo. La banca non potrebbe far fronte a un forte deprezzamento di questi prodotti, perchè rappresentano 100 volte il totale dei depositi dei suoi clienti, 150 volte quello dei suoi fondi propri, …

Finalmente le autorità finanziarie iniziano a preoccuparsi di questa situazione. Ma a preoccuparsi non sono le autorità europee o germaniche, bensì quelle americane. In una lettera indirizzata alla Deutsche Bank, la Federal Reserve di New York denuncia “un importante rischio operativo. I rapporti finanziari della banca riguardanti i prodotti derivati sono di qualità debole, sono imprecisi e inaffidabili. La dimensione degli errori suggerisce fortemente che l’insieme della struttura di reporting regolamentare dell’azienda necessita una profonda revisione.”

Un portavoce della Deutsche Bank ha replicato che “abbiamo lavorato diligentemente per rinforzare i nostri sistemi di controllo e ci siamo impegnati ad essere i migliori.” Per gestire l’immensa quantità e controllare la conformità, il rischio e la tecnologia dei prodotti derivati, la banca ha infatti assunto 1’300 collaboratori, di cui 500 lavoreranno negli Stati Uniti.

L’abituale risposta delle banche sui prodotti derivati è che le loro diverse posizioni sono compensate e che l’esposizione rappresenta solo qualche miliardo. Ma dove acquistano queste posizioni? Da altre banche. E’ sufficiente che un solo istituto fallisca per causare un devastante effetto domino.
E in tal senso, è determinante sapere qual è nel suo complesso anche l'esposizione delle banche americane, in derivati. Tenetevi forte:

JP Morgan Chase - Attivi: circa 2.500 miliardi di dollari. Esposizione ai prodotti derivati: oltre 67.000 miliardi di dollari

Citibank - Attivi: circa 1.900 miliardi di dollari Esposizione ai prodotti derivati : circa 60.000 miliardi di dollari

Bank Of America - Attivi: circa 2.100 miliardi di dollari Esposizione ai prodotti derivati : circa 54.000 miliardi di dollari

Morgan Stanley - Attivi: 830 miliardi di dollari Esposizione ai prodotti derivati: 44.000 miliardi di dollari

Goldman Sachs - Attivi: 915 miliardi di dollari Esposizione ai prodotti derivati: 54’500 miliardi di dollari"

(seigneuriage.blogspot.it)

E quale potrebbe essere il detonatore che farà esplodere la bomba atomica dei derivati tedeschi?
La crisi.
La stessa crisi che per esempio ha messo in luce le difficoltà di certe banche marce italiane (vedi Mps, vedi Carige ed altre...), se raggiungesse la Germania provocherebbe un terremoto presso le sue banche. Sopratutto quelle che nascondono i propri affari come Deutsche Bank e come le varie casse dei Lander sotto il controllo dei politici.

E non c'è molto da scherzare, perché i dati che arrivano dalla Germania non sono rassicuranti. Le commesse e la produzione industriale sono calanti (vedi "Crack... Crack... Crack... (4)" e "Crack... Crack... Crack... (3)" ).
Ed ora anche l'export sembra contrarsi:

"Ordini all'industria ko, idem la produzione industriale. E, a quanto pare, anche le esportazioni tedesche, vero motore della Germania.

Ad agosto, stando ai dati resi noti nella giornata di oggi, anche l'export è sceso ai minimi dal 2009, esattamente dal mese di gennaio, crollando -5,8%, dopo il +4,8% di luglio. La performance - sembra il solito copione - è ancora una volta peggiore delle attese, con gli economisti che avevano previsto una flessione del 4%.

Le importazioni sono scese dell'1,3% dopo il -1,4% di luglio. Il surplus commerciale si è di conseguenza ridotto a 14,1 miliardi di euro dal livello record di 23,5 miliardi.

Lo scivolone delle esportazioni, afferma Kit Juckes, esperto dei cambi presso Société Générale, conferma "quanto la crisi dell'Ucraina stia colpendo il cuore dell'economia europea".(www.wallstreetitalia.com)

L'Ucraina? Non credo stia solo nell'embargo commerciale alla Russia il problema tedesco. Il suo problema è l'austerità imposta a tutta l'Europa ed in parte anche a se stessa con la compressione degli stipendi e quindi della domanda interna. I frutti di questa follia prima o poi si vedono. Purtroppo questi processi non sono ancora pienamente compresi in Germania:

"Carsten Brzeski di ING dice chiaramente che la Germania "ha bisogno di un piccolo miracolo, per evitare la recessione". " I dati commerciali di agosto si aggiungono semplicemente alla devastante evidenza che l'intera economia tedesca si è fermata in quel mese".
Il motivo? Per Brzeski è da ricercare nel rallentamento delle economie di diversi mercati chiave per le esportazioni tedesche, nella crisi ucraina, e nelle vacanze estive."

(www.wallstreetitalia.com)

Le vacanze sono un grosso problema in occidente. Infatti in America se i lavoratori si assentano qualche giorno a causa delle tempeste di neve, crolla l'economia. In Italia addirittura la giustizia non funziona più a causa delle vacanze dei magistrati.

Comunque, anche i mercati cominciano a pensare che la locomotiva dell'economia tedesca sia in procinto di fermarsi:

"In Europa presa di mira la borsa di Francoforte che perde oltre il 2% sulle voci che indicano Berlino tagliare la settimana prossima le stime sul Pil 2014 e 2015. Forti smobilizzi sull'indice Dax che, scontando i timori sull'arrivo di una recessione in Germania, scivola al minimo in un anno. 

Durante la mattinata il listino tedesco ha perso oltre -2%; al momento è appena al di sopra di 8.800 punti e ben al di sotto del supporto psicologico a 9.000 punti. A mettere sotto pressione l'azionario europeo - ai minimi in quasi 7 mesi - sono le nuove tensioni tra il presidente della Bce Mario Draghi e il ministro delle Finanze tedesco Schaeuble sulle misure da adottare in caso di ulteriore rallentamento dell'economia dell'Eurozona. Schaeuble ha lanciato un allarme contro l'ipotesi di un QE. "
(www.wallstreetitalia.com)

I tedeschi non cambiano mai. Nemmeno messi di fronte all'evidenza dei fatti di una crisi autoimposta, non sono disposti a cedere dalle loro posizioni. L'impressione comunque è che siano già scesi nei bunker, come Hitler sotto la Cancelleria del Reich, e stiano per prendersi una sonora scoppola dalle dinamiche economiche in atto.

La Germania si farà male da sola

La notizia abbastanza assurda per noi Piigs abituati ad essere tosati dai nostri "cari" leaders europei, cioè dai tedeschi, per ripianare i loro debiti bancari, è che ora anche loro si faranno del male in un'orgia di masochismo finanziario.

"Nelle ultime due settimane due grandi banche europee si sono ritrovate in difficoltà.

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Come è già stato il caso a Cipro, per salvare le banche in difficoltà ai clienti degli istituti finanziari verrà chiesto di dare un contributo attraverso un prelievo sui depositi.

Il sistema bancario europeo è fragile. Lo si è visto nei giorni scorsi con Erste Bank, la più grande banca austriaca, che ha dovuto aumentare del 40% i suoi fondi a causa del rimborso di prestiti che rischiano di non essere onorati e la banca portoghese Banco Espirito Santo SA, incapace di pagare i detentori di obbligazioni a breve termine.
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Come si legge nel Wall Street Journal, anche la Germania, uno dei paesi più solidi della Zona euro, spinge per attuare questa maniera di risolvere la crisi delle banche : “Mercoledì scorso l’autorità tedesca ha approvato il piano che obbligherà i creditori a salvare le banche dal fallimento a partire dal 2015. (…)”

L’articolo riporta le dichiarazioni del ministro tedesco delle finanze : “Questo permetterebbe di assicurare che in un tempo di crisi sono soprattutto i proprietari e i creditori della banca in difficoltà che dovranno contribuire per risolvere la crisi e non i contribuenti.”

E’ un’ipocrisia, in quanto creditore significa chiunque possiede un conto nella banca, ossia i contribuenti."
(www.rischiocalcolato.it)

Questa notizia potrà stupire i più distratti e coloro che si fanno imbonire dai media mainstream su cui solitamente esce l'equivalenza "italiani incapaci, tedeschi bravi". In realtà la Germania dei signor perfettini potrebbe diventare il prossimo epicentro di crisi finanziaria.

Probabilmente la banca più marcia del mondo è Deutsche Bank:

"Ve la ricordate la voragine con la banca intorno per eccellenza, si Deutsche Bank, quella che truccò i bilanci nel 2009 nascondendo 12 miliardi di immondizia derivata…Deutsche Bank sotto accusa: celate perdite per 12 miliardi solo qualche spicciolo che in realtà avrebbe costretto la Germania ad intervenire cercando di nazionalizzarla, come dice chi non sa di quello che parla?

Qui avete una dimensione tangibile di quello che stiamo parlando, ovvero di una banca la cui esplosione disintegrerebbe non solo la Germania, l’Europa ma probabilmente l’intero pianeta…

La Deutsche Bank ha annunciato una ricapitalizzazione da 8 miliardi di euro. Lo ha reso noto lo stesso istituto di credito a Francoforte in serata. La banca riceverà sostegno anche dal mondo arabo, con 1,75 miliardi di euro in arrivo dallo sceicco Hamad Bin Jassim Bin Jabor Al-Thani del Qatar.

Una risposta decisa di fronte alla crescente pressione dei mercati finanziari che ritenevano sotto capitalizzata la banca in vista anche degli stress test richiesti dalla Bce. "
(icebergfinanza.finanza.com)

"La Deutsche bank, la più grande banca tedesca, ha tolto il primato all’americana JP Morgan Chase nella classifica dei derivati finanziari! Questo è un fatto sottaciuto, ma bruttissimo per tutta l’Europa Il bilancio annuale 2012 della Db rivela contratti in derivati per un valore nozionale di 55,60 trilioni di euro, pari a oltre 72 trilioni di dollari Ha superato quindi la Jp Morgan Chase, che è sempre stata la numero uno sui mercati Otc. Quest’ultima alla fine del quarto trimestre dello scorso anno deteneva derivati per un valore nozionale pari a 69,5 trilioni di dollari. Deutsche bank spaventa Merkel
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La Bundesbank, la banca centrale tedesca, ha avviato un’indagine sul possibile occultamento di perdite per miliardi di dollari su derivati occultate da Deutsche bank, prima banca del Paese durante l’ultima crisi finanziaria. Lo rivela il Financial Times citando fonti a conoscenza del dossier
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Deutsche Bank: azioni in ribasso dopo annunciata perdita Francoforte, 20 gen. (Adnkronos/Dpa) – Le azioni di Deutsche Bank sono scese del 3,7 per cento, dopo che la più grande banca della Germania ha annunciato a sorpresa una perdita nel quarto trimestre a causa dei pesanti costi di ristrutturazione. La banca, con sede a Francoforte, ha registrato una perdita ante imposte di 1,15 miliardi di euro negli ultimi tre mesi del 2013.

La verità è figlia del tempo… state sintonizzate perchè di Deutsche bank sentirete parlare ancora"
(icebergfinanza.finanza.com)

E non è tutto. La Germania ha lungamento combattuto contro l'unione bancaria europea perché non voleva che vi si includessero fra le banche sotto controllo europeo le piccole casse di risparmio locali. Queste in Germania sono le "sale giochi" della politica, sono le varie Mps tedesche dove intrecci politici/economici fanno uscire flussi diretti a sostenere l'attività politica. Con il buono e cattivo che se ne può dedurre da italiani smaliziati quali siamo. Quindi accanto ad un micidiale "buco" derivato della D.B., potrebbero esserci innumerevoli "buchini" svuotati dalla politica delle Sparkassen. Un quadro per niente idilliaco, ma che i media nazionali ed europei nascondono benissimo.

Ma che tutti conoscono, Renzi compreso:

"«Il compito della Bundesbank è assicurare il proprio obiettivo statutario, e non partecipare al dibattito politico italiano. Io rispetto il lavoro della Bundesbank, ma non parlo delle Sparkassen e delle Landesbanken (una stoccata viste le eccezioni ai regolamenti europei che Berlino ha ottenuto per mantenere la vigilanza sulle casse di risparmio e le banche rurali, ndr). L’Europa è dei cittadini, non dei banchieri»."
(icebergfinanza.finanza.com)

La notizia che la Merkel intende punire i correntisti (ma non i contribuenti, evidentemente in Germania o sei l'uno o sei l'altro....) non dovrebbe stupire perché dopo tre anni di austerità, ed il rischio che il prossimo leader europeo diventi Marine Le Pen sostituendo il cancelliere tedesco, preso atto che quello che si poteva arraffare dai Piigs è stato preso e poco resta (Grecia, Cipro, Portogallo, Irlanda, Spagna, Italia sono stati depredati a man bassa per salvare le banche tedesche), il governo tedesco deve aver constatato che non basta ancora.

Evidentemente le voragini nel sistema finanziario tedesco, che ha fatto il consueto passo più lungo della gamba, sono così estese che si dovranno punire anche obbligazionisti, azionisti e correntisti delle banche germaniche.
Davvero però, non riesco ad immaginare come si potranno salvare banche ridotte male come Deutsche Bank, anche requisendo una parte dei risparmi dei tedeschi. Forse quella tedesca è la vana speranza di tamponare le cose in attesa che il mondo giri meglio, e che quindi i disastri possano in qualche modo essere nascosti e/o diluiti nel tempo. 

Ma se tutto questo non funzionerà, la leaderschip politico/economica tedesca avrà grandi responsabilità per gli inutili massacri compiuti nell'economia europea. Ed alla fine si tornerà ai vecchi sistemi (peraltro preferiti da Draghi, inascoltato in questo caso) del ripianamento delle voragini bancarie con fondi pubblici, cioè con la stampa di euro da parte della Bce. Alla fine avremo perso tre o quattro anni per fare quello che americani, giapponesi, inglesi e qualsiasi altro paese del mondo ha finora fatto. 

Grazie Germania per la tua lungimiranza e per la tua consueta grande competenza e precisione...

Banche con il fiato corto, correntisti nel mirino

Se avessi molti soldi in una banca come Mps comincerei a preoccuparmi molto seriamente. Ma probabilmente anche chi è cliente di Intesa, Unicredit o una qualche cassa di risparmio gestita da fondazioni politiche troppo rapaci, dovrebbe cominciare a preoccuparsi. La situazione delle banche italiane, al di la della vicenda ancora aperta di Mps, è abbastanza preoccupante. Sono state salvate da Draghi, ma ora rischiano di inciamparsi negli stessi aiuti della Bce. Forse per questo Draghi fa balenare l'idea che possa essere riproposta l'operazione Ltro? Un nuovo prestito per pagarne uno più vecchio? (vedi: "Crescita via Lrto").

"Banche italiane, un anno da vivere molto pericolosamente
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Alla fine del 2014 scadrà il primo finanziamento straordinario triennale della Bce, il cosiddetto LTRO (Long Term Refinancig Operation). Un anno pare un’eternità, ma sui mercati è domattina. E quale è la situazione delle banche italiane? Presto detto:

«Le banche italiane, che sono state le maggiori prenditrici di fondi sull’Eurosistema, avendo ottenuto 255 miliardi di euro, alla fine dello scorso giugno avevano ripagato solo 3,5 miliardi, il minimo in Europa. Il Fondo Monetario Internazionale stima che le banche italiane avranno un funding gap (un fabbisogno di finanziamento da reperire, ndPh.) pari a circa il 12% delle loro passività totali con la scadenza del LTRO il prossimo anno ed il venir meno, a marzo 2015, delle obbligazioni garantite dallo Stato, utilizzate come garanzia stanziabile presso la Banca centrale europea»

Che in soldoni significa che, a partire da fine 2014 (ma con effetti percepibili ben prima) le nostre banche dovranno rimborsare il prestito LTRO (ma ad oggi non hanno rimborsato pressoché nulla) e, successivamente, dovranno andare sul mercato per rinnovare le obbligazioni emesse con garanzia pubblica, due anni addietro.
...
In alternativa, per giungere a quell’appuntamento col minore funding gappossibile, le nostre banche continueranno a fare quello che fanno da tempo: cercheranno di rientrare dai prestiti concessi, e non ne concederanno di nuovi
...
la Bce sta per avviare la titanica operazione nota comeAsset Quality Review (AQR), cioè la verifica dello stato di salute delle banche europee,
...
Che accadrà, da qui in avanti? Da molte parti (Fmi in prima linea) si richiede l’avvio di un consolidamento della pletora di banche italiane, soprattutto delle piccole e medie, le quali tuttavia sono spesso legate in modo indissolubile (o finché dissesto non le separi) al proprio territorio (leggasi alla manomorta politica locale)
...
Date le premesse, il rischio di un inasprimento del credit crunch italiano è reale.

Ci aspetta una lunga traversata nel deserto, l’ennesima. Al termine di questo percorso, che rischia di essere costellato di traumi, le cose potrebbero essere molto diverse per il Paese. Chiunque pensi che il problema non esista o che possa essere gestito con il populismo sulle banche cattivone che non prestano o con interventi di cacciavite, rischia di avere un risveglio molto duro."

(phastidio.net)

Chissà che la politica prima o poi, quella che adesso si adagia sul Pud€ (partito unico dell'euro), si svegli e veda la vera faccia dell'Europa. Del resto solo quando si agisce sui portafogli certe cose si comprendono al volo.

Ma tornando alla situazione delle banche italiane, questa appare molto seria e vedo avvicinarsi sempre più l'"opzione Cipro". Ormai lo si dice chiaramente.

"Lo spettro del prelievo forzoso imposto su alcuni conti bancari, dopo il precedente di Cipro, non è affatto rientrato, anche se sono mesi che non se ne parla più.
A riportare l'allarme è Joerg Asmussen, membro del Consiglio esecutivo della Banca centrale europea, che ha sottolineato in una intervista esclusiva rilasciata al canale Cnbc, che i depositi potrebbero essere intaccati, se in futuro si verificasse il fallimento di una banca europea.
...
L'economista e politico tedesco ha precisato che i depositanti farebbero fronte a una tale situazione in "circostanze rare e improbabili", visto che prima di ricorrere a questa soluzione si attingerebbe ad altri asset e che i depositi di un ammontare inferiore ai 100.000 europei sarebbero ancora protetti. "
(www.wallstreetitalia.com)

Rischiano molto i grandi correntisti. Basta ripassarsi la vicenda cipriota. Ma anche i piccoli rischiano la deriva argentina, cioè di trovarsi con sportelli e bancomat chiusi o aperti ad orari limitatissimi e con possibilità di prelievi contingentati.

In realtà molti blogger avvisano da tempo del pericolo banche italiane. Uno fra tutti www.ilgrandebluff.info che lo dice molto chiaramente:

"Post Tecnico: chi continua a tenere più di 100mila euro liquidi su un c/c italiota E' UN PIRLA...
...
Se poi tieni tutti i tuoi risparmi
su Banca delle Marche, MPS, Carige e/o su altre Banche scricchiolanti
allora sei un pirla al CUBO
e se perderai parte dei tuoi risparmi
(= prelievo forzoso alla cipriota come da nuova normativa europea in elaborazione)
verrò a casa tua ad urlartelo in faccia:
"SEI UN PIRLA! Ed invece del 30%-40% dovevano fotterti tutto...""

Bisogna ancora dire una cosa fondamentale sulla situazione di forte sofferenza delle nostre banche (al 22% in Agosto). Perché i nostri istituti che non hanno partecipato alla festa dei derivati come le banche americane, tedesche (i famosi idioti di Dusseldorf... ) e francesi, e neanche tanto alla festa immobiliare delle banche americane, spagnole, irlandesi e olandesi?

Molto semplice. E' un altro regalino dell'euro. La bassa crescita italiana sta distruggendo i nostri istituti di credito, cioè è la mancanza di lavoro che impedisce alle piccole imprese di rifondere i debiti e ai lavoratori di pagare i mutui. La bassa crescita che è dovuta ad una moneta troppo forte che non ci consente ne una svalutazione competitiva, e nemmeno di stampare a deficit per sostenere domanda ed offerta interna. E' un circolo vizioso, dove banche immischiate troppo con la politica, ma che comunque non avevano fatto follie eccessive, vengono punite più di quelle tedesche e francesi imbottite all'inverosimile di derivati. Oltretutto, tanto per non farci mancare niente:

"Probabilmente molti di Voi ricorderanno come per risolvere il sostanziale fallimento di mezzo sistema finanziario mondiale, fu deciso di lasciare che le banche valutassero non al costo di origine, ma secondo la loro fantasia contabile buona parte della spazzatura subprime e derivata che avevano nei loro bilanci contabili, pratica che ovviamente continua mentre per quanto riguarda titoli di Stato, si continua ad imporre una valutazione “mark to market” ovvero il valore attuale di mercato."
(icebergfinanza.finanza.com)

Ciò vale a dire che le banche tedesche e francesi valutano positivamente i loro asset in spazzatura subprime, invece le banche italiane imbottite di titoli di Stato italiani non valgono più nulla. Questo è un risultato della bassa capacità di contrattazione dei politici italiani.

Mps: politica con il fiato sospeso

Sono tutti li sul bordo del burrone e vedono il vuoto approssimarsi ogni giorno di più. Non sono solo i politici di sinistra (Pd in particolare). Sono tutti, a partire da chi occupa la carica sul colle più alto di Roma. La parola d'ordine ora è insabbiare, parlare d'altro (Napolitano è stato esplicito), Mps fuori dalle pagine dei giornali, meglio se si parla dei veri problemi dell'Italia: tipo Balotelli al Milan, la Chiesa e le nozze gay in Francia, le bombe virtuali di Al Qaeda e Grillo su Roma, ecc...

Su Repubblica E. Scalfari è preoccupato. Non per lo scandalo Mps, ma perché il Pd sta per perdere le elezioni già vinte:

"... che cosa avverrebbe se il Pd fosse scavalcato da un altro partito? E quale?Gli inseguitori sono quattro, ma di essi solo uno insegue per vincere in tutte e due le Camere: quello di Berlusconi con i suoi alleati, Lega Grande Sud, Destra, Fratelli d'Italia.
...
il solo che può oltrepassare quel traguardo è Berlusconi. È lui l'inseguitore del Pd e dunque che succederebbe se l'inseguitore raggiungesse e superasse l'inseguito?
...
Se questo dovesse accadere crollerebbe in misura catastrofica la credibilità europea e internazionale del nostro Paese; i mercati si scatenerebbero e lo "spread" tornerebbe alle stelle. L'ipotesi di un Berlusconi vincente che riuscisse a "domare" Angela Merkel, cioè la Germania, è puro infantilismo. ... Qualora la Germania non si accucciasse ai piedi del redivivo, il Cavaliere ha già previsto ed ha pubblicamente dichiarato che la lira come ritorsione uscirebbe dall'euro. Forse coloro che abboccando alla demagogia berlusconiana pensano che prima o poi l'asino volerà, non hanno ben chiaro che cosa significa il ritorno alla moneta nazionale: le banche americane e la speculazione giocherebbero a palla con la liretta, roba da emigrazione forzata, ma se il Pd non vincerà è esattamente questo che accadrà."
(www.repubblica.it)

Lasciamo perdere che queste sono le classiche fisime degli aderenti al Partito unico del'Euro; lasciamo perdere che continuare nell'austerità porta agli stessi effetti nefasti dell'uscire dall'euro (con la differenza che poi si è liberi e si potrebbero fare di nuovo investimenti statali e svalutazione competitiva); non soffermiamoci sul fatto che uno vale l'altro, che Pd e Pdl (o come diavolo si chiamavano prima) hanno governato metà ciascuno negli ultimi venti anni, e non hanno combinato nulla di straordinario...

Ma dello scandalo Mps che dice Scalfari?

"... è un tema che con la politica c'entra soltanto incidentalmente. Il vero tema non è politico, riguarda piuttosto la struttura del sistema bancario, la vertiginosa moltiplicazione dei titoli derivati, le fondazioni e il loro assetto proprietario, i sistemi di vigilanza.

L'articolo di Luciano Gallino pubblicato ieri sul nostro giornale è molto chiaro in proposito: "La banca di Siena ha messo in pratica un modello di affari identico a quello di tutte le banche europee
...
Questo modello va dunque riformato radicalmente in alcuni suoi punti nevralgici che sono i seguenti:
1. Occorre separare (come era stabilito nella nostra legge bancaria del 1936) le banche di credito ordinario dalle banche di affari e di lungo finanziamento.
...
2. La proprietà delle banche di credito ordinario deve essere affidata ad una pluralità di soci nessuno dei quali possa detenerne il controllo: fondazioni, fondi pensione, enti non-profit (leggi Amato e Ciampi).
3. La vigilanza sulle banche affidata alla Banca centrale, deve avere poteri più penetranti di quelli attuali. In particolare debbono avere il potere di revoca degli amministratori la cui condotta e le cui operazioni presentino aspetti rischiosi per la stabilità della banca ad essi affidata."

(www.repubblica.it)

Si ottimi propositi. E' meglio separare le banche di credito da quelle d'affari. Così la politica invece di controllare un ente, potrà allungare le mani su due. Il raddoppio delle cariche di risarcimento per i "trombati" alle elezioni. 

E' indubbio che sia un ottimo proposito quello di dividere il credito dal rischio dei derivati, ma è indubbio che se non verranno riscontrate le responsabilità politiche nemmeno questa volta, i partiti riusciranno ad entrare in entrambi gli ambiti.

E le responsabilità politiche ci sono e non sono incidentali:

"Ecco le tre domande che andrebbero poste all’on. Silvio Berlusconi, presidente del PDL.

1) “ Ci risulta, come confermato dagli atti ufficiali, che la società di intermediazione finanziaria statunitense Goldman Sachs abbia affidato al giornalista Gianni Letta, ai tempi deputato eletto nelle sue liste, la mansione di gestire, sovrintendere e chiudere la compravendita tra Monte dei Paschi di Siena e Banca Antonveneta. Come mai, non essendo l’on. Gianni Letta né un esperto di sistemi bancari, né un esperto in tecnica bancaria, né un banchiere, né ufficialmente parte in causa, è stato scelto per tale delicato lavoro che presuppone una corposa e specifica competenza tecnica?”

2) “ Ci risulta, come provato da atti ufficiali, che, strada facendo, sia stata accorpata anche la società di intermediazione finanziaria statunitense J. P. Morgan, attraverso, pare, la partecipazione attiva e personale del direttore responsabile marketing per le operazioni europee, Mr. Monti jr. Come mai? Perché sarebbero state scelte queste due società straniere essendo l’Italia piena di eccellenti società di intermediazione finanziaria ad alti livelli sia di merito che di competenza tecnica garantita?”

3) “ Come mai, essendo il Monte dei Paschi di Siena una banca di interesse nazionale, considerata “strategica” all’interno del mondo finanziario-economico italiano, l’on. Gianni Letta, venendo meno ai suoi obblighi di Legge, non ha riferito, punto per punto, l’intero percorso operativo al presidente della Consob, alla ABI (Associazione Bancaria Italiana) a Bankitalia, al Ministero del Tesoro, e –essendo coinvolte società non italiane in un ambito di rilevanza strategica- anche al Ministero della Difesa?”.

In seguito alla dichiarazione pubblica, rilasciata sabato 26 gennaio da Pier Luigi Bersani, che ha detto: “Se c’è qualcuno che osa sostenere che il PD c’entra in un qualunque modo in questa vicenda, ebbene, noi lo sbraniamo vivo” bisognerebbe porre le seguenti domande al Presidente del PD, on Rosy Bindi e quindi mettersi nelle condizioni di essere sbranato vivo:

1) “ Sulla base di atti provati e già in possesso sia delle autorità finanziarie che della magistratura che sta indagando sulle dubbie operazioni finanziarie del Monte dei Paschi di Siena, risulterebbero le seguenti emissioni di bonifico bancario a favore del partito da lei presieduto: da parte di Giuseppe Mussari, presidente della banca, versamento di 246.000 euro; da parte del vice-presidente della banca Monte dei Paschi di Siena, Ernesto Rabizzi 125.000 euro. Da parte del presidente della società denominata “Monte dei Paschi di Siena Capital Service” la cifra di 176.063 euro destinata – nello specifico - alla federazione del Partito Democratico di Siena. Da parte di Riccardo Margheriti, presidente di “Monte dei Paschi di Siena Banca Verde” la cifra di 132.890 euro con la specifica destinazione per investimenti nel settore della green economy a fronte dei quali non esiste nessuna fattura emessa. Infine, da parte di Alessandro Piazzi, consigliere della Fondazione Monte dei Paschi di Siena, la cifra di 161.400 euro. Le domanda sono le seguenti: come mai sono stati versati questi soldi al PD? A quale titolo? A fronte di quali specifiche mansioni? Come mai risultano inviate ma non sono state immesse in bilancio? Come mai risultano incassate ma non sono state immesse nel bilancio del PD?”.

2) “ Risulta agli atti che il presidente del Monte dei Paschi di Siena abbia provveduto a far avere al gruppo politico DS nell’arco di dieci anni, dal 1999 al 2009, la cifra complessiva di 682.000 euro. Come mai? In base a quale mansione specifica? Come mai non risulta iscritta in bilancio né in uscita presso la banca né in entrata presso il gruppo DS – tuttora esistente nonostante sia estinto - Tale gruppo estinto è confluito nel partito da lei presieduto, lei che cosa ha da dire al riguardo? Risulta, inoltre, che il presidente della fondazione bancaria abbia “personalmente” versato la cifra di 703.000 euro alla federazione del PD di Siena. A quale titolo? Come mai non sono stati conteggiati”.
Queste sono le domande (parliamo qui davvero di quisquilie e di robetta) che andrebbero poste. Non si tratta soltanto di curiosità. Queste sono le attività di una banca nazionale strategica che è posseduta al 39,6% da una fondazione che è stata identificata e definita da atti parlamentari ufficiali come “ente benefico” e di conseguenza gode del diritto di non subire alcuna forma di tassazione."
(www.beppegrillo.it)

I partiti godono già di cospicui e poco trasparenti "rimborsi elettorali", eppure a quanto pare non sono le uniche entrate. E' impressionante il fiume di denaro che ingurgitano queste entità né pubbliche, né private, e che non basta mai. Quando nel Pdl sembrava ormai deciso che si sarebbero svolte le primarie, uno dei problemi era la mancanza di soldi per sostenere la prova elettorale. Come è possibile?

Anche il Pd, quando è stata ventilata l'ipotesi della restituzione di parte dei rimborsi elettorali, si disse che non avrebbe potuto farlo, perché tale denaro era già stato speso! Come è possibile? Che fine fa veramente questo incessante fiume di denaro che irrora la politica?

Probabilmente Mps non è lo scandalo maggiore, forse nemmeno l'unico. E' per questo che Napolitano chiede di smorzare i toni? E' per questo che gli avversari del Pd sono così morbidi sullo scandalo Mps?

"Tranquilli!Sul caso Monte dei Pacchi le migliori forze del Paese si stanno attivando (per insabbiare tutto...)
in nome della mitica (e paludosa) stabilità (feudale) del Paese.

ECCO PERCHE' GRILLO
STA DECOLLANDO NEI SONDAGGI... :-)
ED ECCO PERCHE' ANCHE IO VOTERO' GRILLO.
Non devi essere d’accordo su tutto per votare qualcuno (e su molte cose NON sono d'accordo)
ma in momenti decisivi come questi, conta la spinta che vuoi dare...
Grillo è l’unico che vuole dare una spinta, è l'unico che può creare qualche crepa del muro di omertà della Casta autoreferenziale (di dx o sn...indifferentemente).
...
- Come volevasi dimostrare il solito "Porto delle Nebbie" del TAR-RRRR del Lazio
ha (per ora) cassato la richiesta del Codacons che voleva stoppare i 3,9mld di Monti-bond indispensabili per parare il culo ad MPS, a spese nostre ma senza commissariamento e lasciando al timone buona parte della Banda...
Bankitalia ha chiesto addirittura al TAR-RRRR di mazzulare con una multa il Codacons per la sua temerarietà e per lesa maestà...: infatti avrebbero osato mettere i bastoni tra le ruote alle suddette forze "migliori" del Paese che starebbero lavorando per etc etc etc....
...
In Olanda si nazionalizza con soldi pubblici...ma allo stesso tempo via tutti a calci nel culo
invece qui si nazionalizza con soldi pubblici mentre i soliti noti rimangono sempre lì a truschinare...a spese nostre....
...
Si vede che qui in Italia si teme che mettere Commissari Indipendenti possa fare saltar fuori TROPPO chiaramente eventuali responsabilità...
(vedi nel dizionario le voci "Draghi, Governatore Banca d'Italia" e "Banca d'Italia" + come contesto le voci "Fazio" e "Fiorani"...)

- Poi abbiamo le indagini della magistratura che per ora non hanno cuzzato nemmeno mezzo politico.
Del resto si sa: la Politica con Monte dei Pacchi non c'entra nulla vero?....;-)
Ma nutro ancora qualche speranza: magari qualche ex-manager si deciderà a cantare...
...
- Poi abbiamo Edmondo...dei Marchesi Bruti Liberati, ex-presidente dell'Associazione Nazionale Magistrati, che non ha mai detto nulla su tutte le minchiate che ha messo in piedi la mitica Procura di Trani
ed invece, quando finalmente ne fanno una giusta, Edmondo salta su col conflitto di competenze...

<<Mps: Bruti Liberati, per procura Trani competenza territoriale e' optional
Roma, 2 feb. (Adnkronos) - ''Penso a quegli uffici di Procura ove sembra che la regola della competenza territoriale sia un optional;>>

...Competenza Territoriale che salta fuori PROPRIO quando a Trani s'indaga sull'omessa vigilanza da parte di Bankitalia e Consob sul caso MPS....
e sul bubbone dei derivati estendendo l'inchiesta oltre MPS per arrivare anche ad altre banche...
Ma guarda un po' che combinazione...;-)

<<Derivati, non solo Mps: Trani indaga su 5 banche
.... nell'ambito di un'altra inchiesta, per truffa e usura, aperta circa un anno fa su derivati ''swap'' sottoscritti da imprese pugliesi, che vede coinvolte anche Banco di Napoli del gruppo Intesa Sanpaolo , UniCredit, Bnl del gruppo Bnp Paribas e Credem (oltre ad MPS).
.....Un'ulteriore complicazione.
La procura di Trani ha chiesto i nomi degli ispettori di Bankitalia e Consob che hanno fatto le verifiche in quelle banche. Ipotizzano che sia stata omessa la vigilanza.
E' il passaggio più delicato.
Quello che vuole evitare Napolitano è che Banca d'Italia e Consob finiscano sul banco degli imputati.....>>

- Ed infine abbiamo la "migliore forza del Paese" per definizione
ovvero il Presidente della Repubblica...
che in perfetto stile Brežnev/Nixon (per par condicio...) dice di fare chiarezza, d'indagare e d'informare sul fattaccio Monte dei Pacchi
ma SOLO FINO AD UN CERTO PUNTO....perchè poi c'è l'Interesse Nazionale, ecchecazzo!
L'interesse Nazionale NON sarebbe dunque
FAR SALTAR FUORI TUTTA LA VERITA' e FARE PULIZIA
ma sarebbe piuttosto far saltare fuori la verità solo fino ad un certo punto
e poi insabbiare la mxxxx che sta troppo in alto
in nome di un limitato e molto soggettivo concetto dell'Interesse Nazionale...
E naturalmente Napo Orso Capo sa già benissimo fin da ora (non si sa come...)
che Bankitalia non solo non c'entrerebbe una cippa ma che avrebbe anche fatto con diligenza i suoi compitini..."
(www.ilgrandebluff.info)

E anche i vertici di Banca d'Italia serrano i ranghi e lasciano trapelare una sconfortante normalità:

"Per arginare lo scandalo Mps, l’ordine dei piani alti di Bankitalia è di compattarsi nella difesa della Vigilanza negli anni di Draghi, sorvolando sulle discrepanze fra verbale ispettivo 2010, pubblicato da Linkiesta, e le successive decisioni del direttorio. Per Napolitano è ormai questione di «interesse nazionale».

...

Compatti come una falange macedone. Nessuna ammissione per non aprire crepe nella linea difensiva della Banca d’Italia. Rivendicazione di un operato «ineccepibile» sul Monte dei Paschi di Siena. Negazione di ogni discrepanza fra l’azione degli ispettori e quello dei vertici,

...

«L’ordine è proteggere Draghi ad ogni costo», rivela a Linkiesta una fonte a conoscenza di quanto sta avvenendo oggi dentro le mura di Palazzo Koch. Il bubbone Montepaschi si è formato durante gli anni del governatorato Draghi, perciò la difesa di Draghi è la linea del Piave dell’intera istituzione,
...
Qualunque eventuale concessione a un’opinione pubblica sempre più perplessa arriverà dopo le elezioni, sacrificando tutt’al più qualche esponente non più in servizio
...
Una task force sta monitorando la situazione, in costante quanto discreto coordinamento con l’ex governatore oggi presidente della Bce. È stata messa inoltre in campo una lobby serrata su tutte le massime istituzioni della Repubblica, sui maggiori banchieri, sui media, sui centri di potere. Il successo più alto, finora, sono state le parole pronunciate dal presidente della Repubblica: «Non sono esperto di banche ma se la questione è grave bisogna occuparsene. Ed io ho piena fiducia nell’operato della Banca d’Italia»,
...
L’affaire Mps, ormai, è diventato affare di stato: il Quirinale chiede che «si manifesti quella consapevolezza dell’interesse nazionale cui sono di certo sensibili tutte le forze responsabili». Più che allineati sono stati da subito anche il premier Mario Monti e il ministro dell’Economia Vittorio Grilli, che nel periodo 2005-2011 rivestiva il ruolo di direttore generale del Tesoro.

Questa mattina il vicedirettore generale di Bankitalia Fabio Panetta ha dato prova di fedeltà alla linea, nel corso di un convegno all’Università Bocconi, a Milano. «La nostra vigilanza è stata continua e ineccepibile – ha detto – Siamo il modello, insieme a pochi altri, preso a riferimento per formare la banking union». E ancora: «Il Monte dei Paschi di Siena è stabile grazie alla nostra vigilanza ineccepibile». Affermazioni che evidentemente non sembrano attribuire grande peso ai 3,9 miliardi prestati dalla Repubblica Italiana alla banca senese (i Monti bond) né agli 1,9 miliardi di Tremonti bond risalenti al 2009
...
Dopo la costosa acquisizione di Antonveneta, infatti, la gestione industriale faceva acqua, e si pensò di tamponare con la finanza. ... nel verbale letto al cda di Mps (v.), alla presenza dei sindaci, il 29 ottobre 2010, avendo colto perfettamente il cuore della questione.

Ma non venne deciso nessun provvedimento sanzionatorio. «Con riferimento all’attività del veicolo Santorini, dall’ispezione non emergono elementi probanti per avviare una procedura sanzionatoria». Sul resto silenzio. L’allora presidente Giuseppe Mussari, gli amministratori e gli altri manager rimasero al loro posto fino a inizio 2012.
...
In casi anche molto più lievi rispetto a Mps, Bankitalia è solita dare un ultimatum, intimando un cambio radicale di strategia. Ma a Siena si limitò a chiedere un aumento di capitale e il rafforzamento dei controlli interni. In sostanza, si mise una stampella a una situazione pericolante (la finanza) anziché mettere mano al problema di base che l’aveva generata: ossia la scarsa redditività delle attività bancarie tradizionali."
(www.linkiesta.it)

Si cerca di proteggere e insabbiare uno scandalo che è in grado di produrre gli stessi effetti di "mani pulite", e per di più in piena campagna elettorale. Con forze politiche antisistema che potrebbero avvantaggiarsi e rivoluzionare l'architettura della Repubblica Italiana già da quest'anno.

Lo scandalo Mps travalica anche l'ambito nazionale e rischia di mettere in crisi anche le relazioni poco pulite con potenze straniere che hanno interessi in Italia: si va dalla Banca Centrale Europea (Draghi) e gli scazzi tedeschi della Bundesbank agli interessi poco chiari di entità come Goldman Sachs e J. P. Morgan.

"Basta che la gente non cominci a pretendere la verità su ciò che, ora dopo ora, comincia a delinearsi sempre di più come la autentica cassaforte del club dei club: il tavolo italiano dove la massoneria reazionaria, il vaticano, i partiti italiani e i colossi finanziari anglo-statunitensi, si sono sempre incontrati per decidere chi governa, come governa, chi deve contare, chi non lo deve. E soprattutto a chi è necessario dare soldi e quanti e quando e dove. Perché, per loro, ciò che conta, in questa campagna elettorale è soltanto questo: il profitto netto che i partiti-azienda sono in grado di assicurarsi grazie al voto di chi crede in loro. Questa è la realtà dei fatti, oggi."

(www.beppegrillo.it)

Non devo fare coming out del voto, in quanto credo si sia capito chi voterò. Mi sento comunque in dovere di dare un suggerimento generale: è assolutamente necessario a questo punto non dare il voto a questi soggetti:

- Lista Civica di Monti e Pd, perché hanno intenzione di continuare nella nefasta politica di austerità germanica e perché a seguito dello scandalo Mps, sembrano sempre più coinvolti nel corrotto sistema economico finanziario italico; assegno qualche chance al partito Sel, in quanto manifesta l'intenzione di non seguire l'agenda Monti, ma purtroppo non intende scindere il contratto mortifero con il Pd;

- Il centro destra, anche se ora Berlusconi ha scelto la linea "Euro merda", la linea di fuga dall'austerità germanica. In realtà il Cavaliere è uno stratega di vittorie elettorali, e per vincere venderebbe i famigliari. Ma poi una volta vinto, ritornerebbe ad essere ricattabile come lo è stato nel novembre del 2011 e quindi tornerebbe a fare ciò che l'Europa e lo spread gli intimano di fare. Inoltre il caso Mps dimostra che il centro destra (Pdl in particolare) è solo l'altro lato della medaglia/scandalo. Siena è un crocevia (forse non l'unico) di interessi contrapposti politicamente, ma convergenti economicamente. Insomma è tutto un teatro dove sul palco viene offerta una commedia per il pubblico pagante e dietro le quinte gli attori brindano e si spartiscono l'incasso.

Evidentemente, eliminate queste tre coalizioni, non rimane molto altro...

Mps: la politica c'entra

La Politica c'entra eccome. Ha ragione Monti quando dice che i partiti devono uscire dalle fondazioni bancarie, e le banche non devono avere rapporti con la politica.

Se parte dell'Imu è stata usata per tamponare le perdite di Mps, se questa ha dovuto fare operazioni spericolate coi derivati, se poi ha dovuto chiedere l'aiuto dei Monti-bond, è perché all'origine ci fu una tangente sull'acquisto della Banca Antonveneta.
Una tangente anche piuttosto pacchiana:

"Lo schema è di una semplicità disarmante: roba da piccolo impresario edile che gonfia il preventivo per poi passare la stecca al tecnico del comune, a tizio e caio...Ed è proprio la semplicità disarmante e la macroscopica sfacciataggine della mega-stecca Antonveneta che dimostra ulteriormente come si potesse contare su AMPIE COPERTURE DI ALTO LIVELLO....

Acquisizioni gonfiate, tangenti, operazioni "segrete" sui derivati che saltano fuori dai cassetti, responsabilità interconnesse con la Politica, Bankitalia, Presidenti del Consiglio etc etc
L'affaire MPS si allarga a macchia d'olio: ci mancano solo la Mafia , la 'Ndrangheta, i Servizi Segreti ed i Man in Black...ed il quadro sarà completo...;-)"
(www.ilgrandebluff.info)


"Il “peccato originale” fu l’acquisto di Antonveneta dicevano gli analisti finanziari e ora sembrano essersene sempre più convinti gli inquirenti di Siena. Ma a quel peccato, commesso ormai cinque anni fa da Monte dei Paschi per l’acquisto dell’istituto veneto già al centro di un caso giudiziario, potrebbe essere gravato anche da un altro reato: la corruzione. Ovvero il pagamento di un maxi tangente, tra uno e i due miliardi di euro perché l’”affare” tra Mps e Santander, che vendeva, andasse a buon fine.

L’esborso di Mps, ben 10,1 miliardi come da bilancio, sarebbe stato, come riportano il Sole24ore e la Repubblica, appesantito da una mazzetta. Il pagamento, stranamente, fu diviso su due conti correnti: 7 miliardi su uno, due miliardi su un altro. Soldi che potrebbero essere passati dall’Inghilterra per arrivare in Brasile. E forse rientrare, in parte in Italia, attraverso lo scudo fiscale. Tra le risposte che gli investigatori della Finanza cercano, e alcune rogatorie sarebbero state portate a termine in Spagna, Brasile e Regno Unito, anche il motivo della cessione di Interbanca (la banca d’affari braccio operativo della popolare padovana) poi riacquistata dalla banca spagnola e ceduta a GeCapital.

Se Mps non avesse pagato così tanto l’istituto veneto, forse non avrebbe dovuto giocare la rischiosissima carta dei derivati per coprire i buchi causati dagli strumenti strutturati Alexandria eSantorini. Il pasticciaccio brutto dei derivati, come rivelato dal Fatto Quotidiano, ha quindi riportato d’attualità l’inchiesta della primavera dell’anno scorso, e che aveva subito un’accelerata in autunno, sull’anomala acquisizione. Nell’inchiesta ci sono quattro indagati, tra cui tre componenti dell’ex collegio sindacale, cui viene contestato di aver esposto false informazioni alla Banca d’Italia) che chiedeva delucidazioni sulla ”compatibilità della complessiva operazione di rafforzamento patrimoniale da 1 miliardo di euro nel core capital”) e ostacolo all’organo di vigilanza. Un’altra ipotesi di reato, questa contro ignoti, riguardava la possibilità di una manipolazione del mercato sul titolo del Monte nei mesi precedenti ovvero l’aggiotaggio. A questa si potrebbe aggiungere ora la corruzione. Intanto per ora l’inchiesta sembra, come sostiene il Corriere della Sera, anche allargarsi su presunti maxi premi ai manager dell’affarre."
(www.ilfattoquotidiano.it)

A questo punto, se lo Stato italiano fosse un amministratore serio, dovrebbe o negare l'aiuto alla banca e restituire i 3,9 miliardi di euro di Imu sulla prima casa ai cittadini, oppure fornire l'aiuto e pretendere la nazionalizzazione della banca, facendo piazza pulita di tutti i dirigenti e del mondo politico gravitante attorno ad Mps.

Invece non si farà nulla. I politici si salveranno (forse perderà qualche punto percentuale il Pd alle elezioni), la banca continuerà ad essere gestita dai soliti noti sotto dettatura dei politici, lo Stato esborserà un prestito che probabilmente non verrà restituito per intero. Mi chiedo come potrà il Mps onorare un prestito di 3,9 miliardi al 9% di interessi nelle condizioni in cui si trova. Si sta agendo su questa banca nello stesso modo in cui si è agito con la Grecia: invece di risanare, si fanno interventi punitivi che aggraveranno ancora di più la posizione contabile. Queste sono situazioni in cui i privati dovrebbero farsi da parte e lo Stato intervenire senza per forza averne un guadagno. Una volta rimessa in piedi, la banca potrebbe essere di nuovo alienata a privati solidi (naturalmente senza tangenti annesse...).

Mps la numero uno

Report - 9.12.2012

Non ho nessuna intenzione di difendere il Pd e i suoi intrecci economico-politici nelle regioni rosse. E nemmeno di difendere l'operato di Monti al governo. E nemmeno di fare il tifo per Berlusconi che ora si può avvantaggiare dello scandalo Mps, ma non lo fa perché faceva comodo anche a lui.
Ma la mia impressione è che Monte dei Paschi di Siena sia sola la punta di iceberg, di un sistema bancario nazionale e internazionale completamente marcio. Una gigantesca bisca, dove il più pulito ha la rogna.

Quelli di Mps sono i primi a cadere. Qualcuno doveva iniziare. Probabilmente pagano una certa superficialità, una certa faciloneria provinciale. Volevano fare come le grandi banche, aggiustare i bilanci con la solita cosmesi finanziaria, ma si sono comportati in modo malaccorto.
Questo non vuol dire che sia un bene che un partito come il Pd si occupi anche di banche. Però non credo siano gli unici a farlo, e probabilmente in passato la gestione della banca di Siena non era così incauta.

Purtroppo oggi si credono tutti più furbi, pensano di essere i più smaliziati trader di Wall Street:

"Navigando nell’oceano dell’informazione ma soprattutto grazie a Twitter ieri mi sono imbattuto in un altro pirata, uno di nome Jack Sparrow uno che come ci racconta lui …ha solcato i mari della finanza in lungo e in largo, su imbarcazioni piccole e grandi, con i mercati in tempesta oppure cavalcando grandi onde d’ottimismo.
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Jack Sparrow: “Allora, cosa ne pensate di questa vicenda?”

Mr K: “Strano che facciano tanta notizia queste operazioni.”

Mr Y: “Sì, vero, operazioni così sono la norma per banche, assicurazioni e casse di previdenza (orrore!), io ne ho personalmente fatte un sacco. Se si va a scavare un po’ nei vari bilanci sapete quante se ne trovano?”

Jack Sparrow: “Mi spiegate in parole povere come avvengono queste operazioni?”

Mr K: “Inizia per esempio con una banca che ha delle grosse perdite derivanti da operazioni finanziarie e che non vuole fare apparire in bilancio. Cosa fa? Chiama unabanca d’affari come la mia e le chiede di mettere in piedi una ristrutturazione, che di solito prende la forma di un contratto swap. Uno swap è un contratto con il quale due parti si scambiano flussi di cassa o, per semplificare, si scambiano due titoli: pensate a un titolo con cedole legate a un tasso variabile scambiato con un altro a un tasso fisso, per esempio.

Il resto lo lascio leggere a Voi per una maggiore consapevolezza ma il punto principale sta qui…

Jack Sparrow: “E voi dite che queste operazioni sono molto frequenti, ma è possibile?”

Mr Y: “Eccome. Di solito queste operazioni si fanno prima delle relazioni semestrali, alla presentazione del bilancio. Si tratta di cosmesi dei bilanci.”

E pensare che c’è ancora qualche ingenuo o anima candida che crede che si tratti solo di eccezioni, che i bilanci delle banche siano tutti candidi, lindi, senza macchia, quando la cosmesi va di moda, per non parlare di elusioni fiscali varie, riciclaggio di denaro sporco e via dicendo!

Tesoro, Consob e Banca d’Italia non sapevano nulla … Se si va a scavare un po’ nei vari bilanci sapete quante se ne trovano … di operazioni simili!

Coraggio ragazzi ora vi attende la relazione del professore Monti, va tutto bene, tutto sotto controllo, non sono 4 i miliardi che si devono sborsare ma solo due e non abbiamo ancora versato un centesimo e poi li recuperiamo e poi non centrano nulla con l’iva con l’imu e poi co le elezioni e poi e poi…"
(icebergfinanza.finanza.com)

Lo scrive Mazzalai sul suo blog, che di professione è consulente finanziario e proviene da quel mondo. Credo sia informato dei fatti.

Ora naturalmente lo scandalo si riverserà nella campagna elettorale, e probabilmente si avvertono i primi sommovimenti politici:

"Mario Monti, su Radio Uno, apre alla possibile alleanza con il Pdl ... «Poniamo che il Pdl, magari non sempre guidato dall'onorevole Berlusconi... si potrebbe benissimo immaginare una collaborazione con quella parte, una volta mondata e emendata dal tappo che per natura sua impedisce le riforme». La condizione è però che il partito sia mondato dal tappo che impedisce le riforme». "

(www.corriere.it)

I casi sono due, o Monti è andato a scuola di "politica dei due forni" da Casini, o comincia a sentire odore di bruciato alla sua sinistra. Il Pd comincia una lenta rosolatura che lo porterà alle elezioni carbonizzato.

In ogni caso, l'impressione è che chi doveva vigilare sapeva, ma si è girato dall'altra parte. Non perchè volesse proteggere gli interessi di Mps e della sinistra italiana. Ma probabilmente perché fare dei controlli su Mps, significherebbe dover poi estendere gli stessi su tutto il sistema bancario. E ne uscirebbero fuori di tutti i tipi e a diversi livelli di marciume. Sono pronto a scommettere che Mps ne uscirebbe come una delle banche nelle condizioni migliori!

"Proprio Visco ha osservato che Bankitalia ha svolto fino in fondo il suo compito di vigilanza su Mps, anche se l’istituto di via nazionale «non è la polizia delle banche». “La Banca d’Italia ha svolto ispezioni al Monte dei Paschi negli anni scorsi”, quando l’istituto senese era presieduto da Giuseppe Mussari. A quell’epoca, ha detto oggi Visco a Davos, «abbiamo rilevato problemi in termini di liquidità». La sostituzione della primissima linea del management con Alessandro Profumo alla presidenza e Fabrizio Viola come amministratore delegato nasce anche da qui: «Siamo stati noi a fare pressione per la sostituzione del management», ha detto questa mattina Visco."
(www.corriere.it)

Non oso immaginare cosa ci nascondono Intesa-San Paolo e Unicredit, i due colossi bancari nazionali.

"Gli azionisti di tre delle quattro maggiori banche italiane hanno perduto oltre il 90% di quanto avevano investito nel 2007. Per la quarta le perdite si limitano al 75%. Per quelli che hanno acquistato obbligazioni argentine al momento del default andò molto meglio. Le fondazioni bancarie italiane hanno visto volatilizzarsi in meno di cinque anni un patrimonio che aveva origini plurisecolari. Talune banche popolari hanno distrutto ricchezza in termini di danni a uno specifico territorio tanto che per trovare qualcosa di simile si deve pensare ad una calamità naturale. Questo dal lato degli azionisti.

Dal lato dei clienti si deve pensare alla quantità devastante di derivati che hanno ammorbato i bilanci e compromesso il futuro di imprese sane, la quantità di titoli tossici di ogni tipo che hanno distrutto non solo i risparmi ma anche la voglia di risparmiare di centinaia di migliaia di famiglie, anche se, per alcuni, in quegli stessi momenti, il credito è stato facile come non mai ad alimentare speculazioni finanziarie e transazioni immobiliari molte delle quali sono oggi oggetto di cronaca giudiziaria

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Le banche italiane si sono indebitate pesantemente verso l’estero creando uno squilibrio strutturale tra raccolta e impieghi e soprattutto senza preoccuparsi di pareggiare le scadenze tra raccolta ed impieghi. Non ci fosse stata la Bce vi sarebbe stato un problema di stabilità per il sistema. Difficile però meravigliarsi se le banche italiane non prestano nonostante il sostegno della Bce.
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Derivati, prodotti opachi, obbligazioni di soggetti prossimi all’insolvenza trattate fuori mercato hanno gonfiato i conti economici delle banche italiane per anni: poi hanno gonfiato i ruoli dei tribunali con costi di gestione e perdite da contenzioso impressionati eppure quasi secondarie se poste a confronto con le distruzioni di avviamento e i danni reputazionali che hanno cagionato compromettendo la propensione stessa al risparmio. È maturato l’odio popolare per le banche e perfino la Cassazione ha negli ultimi dieci anni modificato orientamenti consolidati da cinquant’anni, quasi che l’interpretazione del diritto non potesse sfuggire al disgusto popolare.
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se c’è chi ottiene profitti astronomici con i derivati è difficile spiegare ad azionisti non sempre molto esperti che usare disinvoltamente i derivati, oltre che essere disonesto, alla lunga sarà anche pericoloso;
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Mussari era il soldatino più disciplinato della compagnia tanto che l’hanno fatto presidente della compagnia, hanno perfino modificato lo statuto dell’Abi per non perderlo.
È sufficiente vedere chi sono gli uomini nuovi che arrivano per gestire una banca dove qualche problema particolare affiora: in genere settantenni o comunque coinvolti in gestioni passate assai scadenti di banche non certo additabili ad esempio. Le garanzie che danno non riguardano mai la gestione, ma le relazioni che essi promettono di sapere gestire.
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Per completare il quadro adesso alla Banca d’Italia arriva anche l’Isvap. Dalla Banca d’Italia si passa ai vertici delle istituzioni democratiche oramai di regola fino a prendere addirittura la Rai. Il collegamento con i mezzi di informazione è evidente e passa dal controllo del credito e della partecipazioni nei maggiori giornali di banche e finanziarie collegate alle fondazioni e ben vigilate dalla Banca d’Italia. Come per altri poteri italiani è l’autoreferenzialità a garantire la perpetuazione e la mancanza di trasparenza a preservare il prestigio.
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I soldi stanno però per finire: Unicredit doveva essere l’esempio di una banca italiana controllata dalle fondazioni ed invece ormai azionisti esotici neppure molto noti pesano, almeno nei numeri, assai più delle fondazioni italiane. Vi fosse qualcuno che vuole scalare Unicredit non si vede chi in Italia potrebbe fermarlo (salvo i mezzi coercitivi). Non ci fosse stato Gheddafi all’ultimo minuto non si sarebbe saputo con chi sostituire la Fondazione Cariverona che si defilò da un aumento di capitale decisivo per la vita di Unicredit in un momento di grande turbolenza. La Fondazione di Siena ha finito da tempo i soldi e leggine di favore a Bruxelles non hanno incantato nessuno. Il presidente della Fondazione Cassamarca Dino De Poli è stato trionfalmente rieletto a 84 anni, dopo 25 anni di onorato servizio, ma il miliardo di patrimonio è perduto tutto e per sempre e anche le azioni Unicredit che aveva un tempo saranno di altri.

Fino a che la Bce continuerà a finanziare le banche italiane o almeno dirà di volerlo comunque fare, il sistema continuerà a funzionare. Poi i conti si dovranno fare anche lì, come sta cominciando a succedere per le Fondazioni. Fosse mai che alla Bce si stanchino di far credito a occhi chiusi, Mussari resterà alla storia come il primo caduto di una lunga rivoluzione."

( www.linkiesta.it)

Mps è la numero uno. Ora è sufficiente attendere ed arriverà anche la numero due, tre, quattro...

Olimpiadi: la festa è solo per alcuni

Cari londinesi godetevi la festa olimpica, perchè dopo saranno dolori. Le olimpiadi sono un'occasione per mettere in evidenza internazionale una città o una nazione, ma non sempre a festa finita i conti poi tornano.

In questi giorni sono state comminate le "multe" ai comuni italiani troppo spendaccioni che hanno violato il patto di stabilità. Fra questi il peggiore è quello di Torino (38 milioni di multa), come se nel capoluogo sabaudo si sprecasse a man bassa denaro pubblico gettando banconote dagli elicotteri.
La multa consisterà in un taglio di pari importo dei futuri trasferimenti.

Torino non è una città che spreca o assume senza criterio. Non ha utilizzato l'impiego pubblico come ammortizzatore sociale. La media nazionale di dipendenti pubblici è di 58,4 per 1.000 abitanti (dati CGIA 2009), cioè quasi il 6% della popolazione, che poi è in media con il numero di dipendenti pubblici in Germania, e molto meno dei dipendenti pubblici Francesi.

Ebbene, il Comune di Torino ha 11.000 dipendenti per una popolazione di circa 905 mila abitanti. In pratica i dipendenti del comune rappresentano 1,2 % della popolazione (12 dipendenti per 1000 abitanti) notevolmente sotto la media nazionale.

Ma allora per quale motivo questo ente territoriale non riesce a rispettare il patto di stabilità tremontiano? Sono state realizzate opere pubbliche folli? Le opere più importanti hanno riguardato per esempio i trasporti pubblici: metropolitana e passante ferroviario. Ma mentre la prima opera si sta già ripagando con l'incasso dei biglietti e una gestione automatica con pochissimo personale, la seconda è ancora in itinere e graverà quasi tutta sulle ferrovie. Sono stati realizzati numerosi parcheggi multipiano, ma anche in questo caso non gravano sui cittadini, in quanto sono stati realizzati e gestiti in concessione da privati e municipalizzate.

L'unica spesa "strana" che ha interessato la città di Torino in questi anni, è stata quella delle olimpiadi invernali del 2006. E' da allora che la città si trascina nei debiti. E' da allora che ha dovuto ricorrere a strumenti finanziari come i derivati. E da allora che Torino rischia ogni anno la bancarotta.
Le olimpiadi sono una fiera delle illusioni: promettono un grande rilancio economico, grazie al turismo, agli sponsor, e alla benevolenza degli dei... ma poi come detto i conti non tornano. Le spese vengono fatte senza lesinare, si chiamano grandi architetti, si spende molto e anche in fretta perchè tutto deve essere pronto velocemente e il comitato olimpico è molto esigente.

Il rilancio economico legato al turismo, non risulta mai all'altezza delle spese sostenute, e poi dopo l'anno olimpico è un capitale che va via via esaurendosi. Molte opere olimpiche costate milioni di euro (per Torino e provincia trampolini da sci, pista da bob, vari palazzetti dello sport super griffati... ) o vengono demoliti, o abbandonati, o sotto utilizzati e i costi di manutenzione superano quelli di gestione.

E comunque a Torino non è avvenuto lo scempio post olimpico della Grecia, eppure gli effetti saranno quasi gli stessi. Per questo faccio i migliori auguri ai londinesi. Spero che a loro vada meglio, ma da quello che si è visto fin'ora, dubito che abbiano speso con parsimonia.
Credo che questi grandi eventi internazionali vadano ripensati. Sono uno spettacolo meraviglioso, penso che tutti siano rimasti abbagliati dalla cerimonia di apertura dei giochi sia di Atene, sia di Torino e ancora di più di Londra.

Ma poi i grandi artisti e sopratutto le opere e la gestione dell'apparato dei giochi hanno un costo che sostengono le comunità locali.
Penso non sia giusto, dovrebbe essere perlomeno stanziato un badget iniziale sostenuto da tutte le nazioni partecipanti ai giochi. Un po' come avviene per il sostegno economico dato all'amministrazione ed alle iniziative dell'Onu.

Ora però la città di Torino si ritrova in una pessima situazione economica, e l'attuale sindaco Fassino, si dovrà prendere responsabilità non sue, derivanti dalla precedente gestione. Mentre l'ex sindaco Chiamparino, dopo aver affossate le finanze del comune, si gode la meritata ricompensa come Presidente della Fondazione bancaria S. Paolo.

Grafico terroristico

(www.rischiocalcolato.it)

Rischio Calcolato è un sito dedicato al trading e all'economia, che ha un andamento ciclico che segue quello della borsa. Quando la borsa scende, gli articoli pessimistici aumentano, viceversa si occupa di temi più lievi.

Il 30 aprile l'indice Ftse Mib ha perso l'1,26, e quindi è apparso un articolo particolarmente negativo, con un grafico (vedi sopra) che mi ha raggelato.

Così viene presentato:

E ci Dicevano (Di Maurizio Blondet)

(www.rischiocalcolato.it)

"E’l’andamento storico del mercato del credito in Usa, ossia di come le banche hanno indebitato le famiglie, provocando iperconsumi a credito, boom artificiale e bolle pronte a scoppiare. Anche il Grande Crack del ’29 fu preparato da un’eccessiva apertura del credito.

...

Ma, come mostra il grafico, l’euforia del credito facile che provocò la Grande Depressione, la guerra e le miserie mondiali, è una collinetta, in confronto al’Everest di debiti che il paese ha accumulato fino al 2008, ossia alla furia indebitatrice del sistema bancario: e la discesa è solo cominciata. Guardate come fu ripida la discesa 1930-40, ossia quanto tragica l’improvvisa restrizione del credito; e provate a immaginare quanto sarà lunga, ripida e dolorosa la deflazione del debito che seguirà: se quella inghiottì una generazione, questa ne inghiottirà due o tre."

Ecco appunto. Immaginatevi una discesa repentina fino ai livelli della crisi petrolifera di inizio anni '70, della durata di 20 o 30 anni. Non ci saranno Bric che possano sostenere la tenuta dell'economia mondiale. Non ci saranno fondi salva Stati europei che possano fare da materasso.

Spero almeno nella "teoria delle onde" di Elliot, che spiega che per ogni periodo di salita, c'è un periodo di caduta che è pari (graficamente) a un terzo della salita. 

(Link)

Se fosse così, l'economia mondiale riprecipiterebbe ai volumi dei primi anni '90. E sarebbe già un buon risultato per l'Occidente che non riesce più a crescere ne con il modello anglosassone-liberista, ne con il modello socialdemocratico.

In pratica si ripartirebbe bruciando gran parte di quei strumenti finanziari inventati alla fine degli anni '90 che abbiamo conosciuto come derivati. Che sono i veri responsabili della crisi. Che hanno reso deboli le banche e corrotto gli Stati (per es. la Grecia) provocando danni economici a non finire. Che si sono trasformati in bolle immobiliari e in crisi dei debiti sovrani, perchè i danni provocati sono stati diretti e indiretti. 

Il danno indiretto maggiore è stato la perdita di fiducia degli investitori, che sono fuggiti dagli investimenti più tradizionali come il debito pubblico. Anche se la crisi europea, si è inserita in tutto questo sfacelo, con sue caratteristiche peculiari: in primis la moneta unica mal progettata, che impedisce di attuare politiche anti cicliche nei periodi di crisi.

In ogni caso ci aspettano tempi tristi e terribili. Il futuro è incerto. Lo si percepisce ovunque, nei media come nei discorsi della gente comune in strada. L'Italia è poi uno dei paesi meno attrezzati per superare questo lungo periodo di declino.

"Quando alcuni anni fa coniai il termine ” la Grande Depressione Umana” non avrei mai pensato che la politica avrebbe lasciato che questa immensa crisi arrivasse sino a scavare un profondo solco nella dignità di essere umani ignari di quanto stava accadendo.

Quando sottolineo che questa è la crisi più grave della storia, superiore come intensità e correlazione a quella del ’29 non esagero affatto. Quando il sogno americano per complessivi 310 milioni di abitanti secondo l’ultimo censiamento 2010, si riduce a dover sostenere oltre 46 milioni di famiglie con i buoni pasto e almeno altrettanti hanno perso la casa, hanno un mutuo underwater e sono disoccupati significa che quasi un terzo della popolazione americana è decisamente underwater!

Ovviamente in molti pensano che sia un’esagerazione, che tecnicamente questa non si può chiamare depressione, perchè nella Grande Depressione del ’29 i disoccupati arrivarono complessivamente a sfiorare il 25 % massimo livello raggiunto nel 1933.

Ma se mettiamo insieme oggi le misure di valutazione alternativa e non solo ufficiale, passiamo da un tasso di disoccupazione che passa dal 8,4 ad oltre il 22 % contando i lavoratori scoraggiati, quelli part-time, quelli a tempo determinato, a breve termine.

Per amor di patria tralascio le percentuali di disoccupazione giovanile nel Mondo con punte che talvolta sfiorano il 50 %, soprattutto quella del nostro paese dove un ragazzo su tre è senza lavoro ma questa è la triste realtà…

…” La disoccupazione raggiunge livelli record in Spagna. Il Paese tocca una punta mai raggiunta da quasi due decenni, con il 24,44 percento di senza lavoro, anche se in alcune aree si arriva al trenta. Tra la popolazione attiva ci sono più di cinque milioni e mezzo di senza lavoro.” …

… ” La Grecia soffre ancora in maniera pesante i tagli di bilancio imposti dall’Unione europea e dal Fondo monetario internazionale. Tra i più colpiti ci sono i lavoratori, con il tasso di disoccupazione che ha toccato un nuovo record, arrivando al 21,8% nel mese di gennaio scorso dopo che nel dicembre precedente aveva segnato il 21,2%.”…"

(icebergfinanza.finanza.com)